SCAM

کلاهبرداری های رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها

امروزه روش های مختلف کلاهبرداری با ارزهای دیجیتال در فضای بلاک چین وجود دارد. برخی از رایج‌ترین آنها عبارتند از: باج‌گیری، معاملات جعلی، هدایای جعلی، فیشینگ رسانه‌های اجتماعی، بدافزارهای کپی و پیست، ایمیل‌های فیشینگ، طرح‌های پانزی/هرمی و باج‌افزار. در ادامه درباره ی این موارد بیشتر می خوانیم و به طور خلاصه در مورد هر یک از آنها صحبت می کنیم تا بدانیم کلاهبرداری های رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها چگونه است و بتوانیم دارایی های دیجیتال خود را ایمن و سالم نگه داریم.

کلاهبرداران در کمین

هر زمان که فناوری جدیدی در جهان معرفی می شود، کلاهبرداران به دنبال کشف راه هایی برای به سرقت بردن سود و دارایی دیگران در آن فناوری یا از طریق آن خواهند بود. متاسفانه، بیت کوین به دلیل اینکه یک ارز دیجیتال بدون مرز است، فرصت های مناسبی را در اختیار کلاهبرداران ارزهای دیجیتال قرار می دهد.

ماهیت غیرمتمرکز بیت کوین به شما این امکان را می دهد که کنترل کامل سرمایه گذاری خود را داشته باشید. با این حال، وضع قوانین نظارتی و اجرای مناسب آنها را نیز دشوارتر می کند. اگر کلاهبرداران موفق شوند هنگام استفاده از بیت کوین شما را فریب دهند تا مرتکب اشتباه شوید، ممکن است در نهایت این دارایی شما را بدزدند و عملاً هیچ کاری نمی توانید برای بازیابی رمزارز خود انجام دهید.

با این حال، درک نحوه عملکرد کلاهبرداران و یادگیری نحوه شناسایی هشدارها و سیگنال های کلاهبرداری بسیار مهم است. کلاهبرداری های بیت کوین زیادی وجود دارد که باید مراقب آنها باشید، اما برخی از آنها مرسوم تر از بقیه هستند. به همین دلیل، در این مقاله به کلاهبرداری های رایج بیت کوین و نحوه جلوگیری از آنها نگاهی می اندازیم.

انواع کلاهبرداری های رایج بیت کوین

بلک میل

باج گیری (Blackmail)

بلک میل یا باج گیری روشی شناخته شده است که توسط کلاهبرداران برای تهدید دیگران به انتشار اطلاعات حساس آنها استفاده می شود، مگر اینکه به آنها هزینه پرداخت شود. این پرداخت پول معمولاً به صورت ارز دیجیتال، به ویژه بیت کوین، انجام می شود.

باج‌گیر، کلاهبرداری است که به اطلاعات مهم شما دست پیدا کرده یا آنها را جعل می‌کند و از آن استفاده می‌کند تا شما را مجبور به ارسال بیت‌کوین یا سایر اشکال پول در ازای تحویل اطلاعاتتان کند. 

بهترین راه برای جلوگیری از باج خواهی کلاهبرداران از دارایی دیجیتالتان این است که در انتخاب رمز ورود خود به سایت هایی که به صورت آنلاین بازدید می کنید، دقت کنید و نیز اطلاعات مهم خود را در اختیار دیگران قرار ندهید. همچنین بهتر است که در صورت امکان از احراز هویت دو مرحله ای استفاده کنید. 

صرافی جعلی

صرافی های جعلی (Fake Exchanges)

همانطور که از نامشان پیداست، صرافی‌های تقلبی، کپی‌های جعلی از صرافی‌های قانونی ارزهای دیجیتال هستند. به طور معمول، این کلاهبرداری ها به صورت برنامه تلفن همراه ارائه می شوند، اما ممکن است به شکل برنامه های دسکتاپ یا وب سایت های جعلی نیز باشند. کاربران باید مراقب باشند زیرا برخی از صرافی های جعلی بسیار شبیه به صرافی های ارز دیجیتال اصلی هستند. آنها ممکن است در نگاه اول مشروع به نظر برسند، اما هدف آنها سرقت پول افراد است.

به طور معمول، این صرافی‌های تقلبی با ارائه ارزهای دیجیتال رایگان، قیمت‌های رقابتی، کارمزد پایین و حتی جوایز، باعث جلب نظر معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال می شوند.

برای جلوگیری از کلاهبرداری توسط یک صرافی جعلی، باید URL واقعی را بشناسید و همیشه قبل از ورود به سیستم، آن را دوباره چک کنید. می توانید از گزینه تایید بایننس برای بررسی مشروعیت URL ها، گروه های تلگرام، حساب های توییتر و موارد دیگر استفاده کنید. در مورد برنامه‌های تلفن همراه نیز اطلاعات توسعه دهنده، تعداد دانلودها، مرورها و کامنت ها را بررسی کنید.

هدیه جعلی

هدایای جعلی (Fake Giveaways)

هدایای جعلی برای کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال، با ارائه آیتمی به صورت رایگان در ازای یک سپرده کوچک کاربر انجام می شود. به طور معمول، کلاهبرداران از شما می خواهند ابتدا وجوهی را به آدرس بیت کوین ارسال کنید تا بتوانید در ازای آن بیت کوین بیشتری دریافت کنید (به عنوان مثال، 0.1 بیت کوین برای دریافت 0.5 بیت کوین ارسال کنید). اگر این تراکنش ها را انجام دهید، هیچ چیز دریافت نخواهید کرد و دیگر هرگز وجوه خود را نخواهید دید.

انواع مختلفی از کلاهبرداری های هدیه تقلبی وجود دارد. برخی از کلاهبرداری ها به جای بیت کوین، از ارزهای دیجیتال دیگر مانند اتریوم، بایننس کوین، ریپل و غیره درخواست می کنند. در برخی موارد، آنها ممکن است کلید خصوصی یا سایر اطلاعات حساس شما را بخواهند.

هدایای جعلی بیشتر در توییتر و دیگر پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی یافت می‌شوند، زیرا در آنجا کلاهبرداران قادرند به راحتی به توییت‌های محبوب، اخبار و اطلاعیه‌ها (مانند ارتقاء پروتکل یا ICO آینده) دسترسی داشته باشند.

بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری های جوایز تقلبی این است که هرگز در رویدادهایی شرکت نکنید که در آن ابتدا باید چیزی با ارزش ارسال کنید. هدایای قانونی هرگز تقاضای بودجه نمی کنند.

فیشینگ شبکه های اجتماعی

فیشینگ شبکه های اجتماعی (Social Media Phishing)

فیشینگ رسانه های اجتماعی یک کلاهبرداری رایج بیت کوین است که مانند هدایای جعلی، به احتمال زیاد در رسانه های اجتماعی بیشتر به چشم می خورند. کلاهبرداران حسابی ایجاد می کنند که شبیه حساب افراد با نفوذ و قدرت و در واقع سلبریتی های فضای کریپتو است (این کار به عنوان جعل هویت نیز شناخته می شود). در مرحله بعد، آنها هدایای جعلی را از طریق توییت یا پیام های چت مستقیم ارائه می دهند.

بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری از طریق فیشینگ رسانه های اجتماعی این است که حتما هویت واقعی این شخص را بررسی کنید. معمولاً در برخی از پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی، مانند توییتر و فیسبوک، نشانه‌هایی برای کشف این موضوع وجود دارد، مانند چک لیست آبی.

بدافزار کپی پیست

بدافزار کپی و جایگذاری (Copy-and-Paste Malware)

بدافزار کپی و پیست، یک راه بسیار آسان کلاهبرداری و سرقت وجوه شما است. این نوع بدافزار داده‌های کلیپ‌بورد شما را سرقت می کند و اگر مراقب نباشید مستقیماً برای کلاهبرداران پول ارسال می‌کنید.

فرض کنید می خواهید یک پرداخت بیت کوین برای دوست خود بفرستید. طبق معمول، او آدرس بیت کوین خود را برای شما ارسال می کند تا بتوانید آن را کپی کرده و در کیف پول بیت کوین خود قرار دهید. با این حال، اگر دستگاه شما به یک بدافزار کپی و پیست آلوده شده باشد، آدرس کلاهبردار در لحظه ای که آن را جایگذاری می کنید به طور خودکار جایگزین آدرس مورد نظر شما می شود. این بدان معناست که به محض ارسال و تایید تراکنش، بیت کوین شما در دست کلاهبردار خواهد بود و دوستتان چیزی دریافت نخواهد کرد.

برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری، باید بسیار مراقب امنیت رایانه خود باشید. از پیام‌ها یا ایمیل‌های مشکوک که ممکن است حاوی پیوست‌های آلوده یا لینک‌های خطرناک باشند، غفلت نکنید. وب سایت هایی که مرور می کنید و نرم افزارهایی که بر روی دستگاه های خود نصب می کنید را بررسی کنید. همچنین باید آنتی ویروس و اسکن پیشرفته ای برای جلوگیری از این تهدیدات روی دستگاه خود نصب کنید. به روز نگه داشتن سیستم عامل دستگاهتان نیز بسیار مهم است.

ایمیل فیشینگ

ایمیل های فیشینگ (Phishing Emails)

انواع مختلفی از فیشینگ وجود دارد. یکی از رایج ترین آنها استفاده از ایمیل های فیشینگ است که سعی می کنند شما را فریب دهند تا یک فایل آلوده را دانلود کنید یا روی پیوندی کلیک کنید که شما را به یک وب سایت مخرب هدایت می کند، در حالی که این وبسایت به نظر قانونی می رسد. این ایمیل‌ها اصولا زمانی که از کالا یا خدمات مورد استفاده شما تقلید کنند، خطرناک تر هستند.

معمولاً پیام کلاهبرداری شامل این مورد است که از شما می‌خواهد برای ایمن کردن حساب یا وجوه خود فورا اقدام کنید. آنها ممکن است از شما بخواهند که اطلاعات حساب خود را به روز رسانی کرده، رمز عبور خود را بازنشانی کنید یا اسناد را آپلود کنید. در بیشتر موارد، هدف این گروه، جمع آوری اطلاعات ورود به سیستم برای هک کردن حساب شماست.

اولین قدم برای جلوگیری از کلاهبرداری ایمیل های فیشینگ این است که بررسی کنید آیا ایمیل ها از منبع اصلی و موثقی ارسال شده اند یا خیر. اگر شک دارید، می‌توانید مستقیماً با شرکت تماس بگیرید تا تأیید کنند ایمیلی که دریافت کرده‌اید از طرف آنهاست. دوم، می‌توانید ماوس خود را روی پیوندهای ایمیل (بدون کلیک) نگه دارید و بررسی کنید که آیا آدرس‌های اینترنتی دارای غلط املایی، متن های غیرمعمول یا سایر بی‌نظمی‌ها هستند یا نه.

اگر نتوانستید سیگنال های هشدار دهنده را پیدا کنید، باید از کلیک کردن روی پیوندها اجتناب کنید. اگر نیاز به دسترسی به حساب خود دارید، باید این کار را از راه های دیگری مانند تایپ کردن URL به صورت دستی یا استفاده از بوک مارک، انجام دهید.

پانزی

کلاهبرداری پانزی و طرح های هرمی (Ponzi and Pyramid Schemes)

طرح های پانزی و هرمی دو مورد از قدیمی ترین کلاهبرداری های مالی در تاریخ هستند. طرح پانزی یک استراتژی سرمایه گذاری است که با پول سرمایه گذار جدید به سرمایه گذاران قدیمی بازده می پردازد. زمانی که کلاهبردار دیگر نتواند سرمایه گذاران جدیدی وارد کند، جریان پول متوقف می شود. OneCoin نمونه خوبی از یک طرح رمزنگاری پانزی بود.

طرح هرمی یک مدل تجاری است که به اعضا بر اساس تعداد اعضای جدیدی که ثبت نام کرده‌اند، حقوق پرداخت می‌کند. وقتی هیچ عضو جدیدی ثبت نام نشود، جریان پول متوقف می‌شود.

بهترین راه برای دوری از هر یک از این طرح‌ها این است که درباره رمز ارزهایی که خریداری می‌کنید، چه آلتکوین یا بیت‌کوین، حتما تحقیق کنید. اگر ارزش یک ارز دیجیتال یا صندوق بیت کوین صرفاً وابسته به سرمایه گذاران یا اعضای جدید است که به آن بپیوندند، احتمالاً یک طرح پانزی یا هرمی است.

باج افزار

باج افزار (Ransomware)

باج افزار نوعی بدافزار است که دستگاه های تلفن همراه یا رایانه قربانیان را قفل می کند یا از دسترسی آنها به داده های ارزشمندشان جلوگیری می کند، مگر اینکه به کلاهبرداران باج پرداخت شود (معمولاً بیت کوین). این حملات زمانی که بیمارستان ها، فرودگاه ها و سازمان های دولتی را هدف قرار می دهند، بسیار خطرناک هستند.

به طور معمول، باج‌افزارها دسترسی به فایل‌ها یا پایگاه‌های داده مهم را مسدود می‌کنند و تهدید می‌کنند که در صورت عدم دریافت پول قبل از مهلت مقرر، آنها را حذف خواهد کرد. اما متاسفانه تضمینی وجود ندارد که مهاجمان به وعده خود عمل کنند.

خوشبختانه راههایی برای محافظت از حملات باج افزار وجود دارد که شامل موارد زیر می شود:

  • یک آنتی ویروس نصب کنید و سیستم عامل و برنامه های خود دائما بروزرسانی کنید.
  • از کلیک بر روی تبلیغات و لینک های مشکوک خودداری کنید.
  • مراقب پیوست های ایمیل وفایل هایی که به .exe. ،vbs یا .scr ختم می شوند، باشید.
  • به طور مرتب از فایل های خود نسخه پشتیبان تهیه کنید تا در صورت آلوده شدن بتوانید آنها را بازیابی کنید.
  • می‌توانید توصیه‌های مفید پیشگیری از باج‌افزار و ابزارهای بازیابی رایگان را در وبسایت هایی مانند NoMoreRansom.org مطالعه کنید.

جمع بندی

کلاهبرداری های بیت کوین زیادی وجود دارد که باید مراقب آنها باشید. با این حال، دانستن نحوه عملکرد این کلاهبرداری ها اولین قدم مهم برای جلوگیری از گرفتار شدن در آنهاست. اگر بتوانید از کلاهبرداری های رایج بیت کوین اجتناب کنید، می توانید دارایی های رمزنگاری خود را ایمن و سالم نگه دارید.

5 / 5. تعداد نظر : 3

اشتراک در
اطلاع از
guest
0 Comments
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها