آوه چیست؟ راهنمای کامل ارز دیجیتال Aave

آوه چیست؟

آوه یک بازار پولی مستقر در اتریوم است که در این شبکه کاربران می توانند طیف گسترده ای از دارایی های دیجیتال را از استیبل کوین  گرفته تا آلت کوین قرض بگیرند یا وام دهند.
پروتکل آوه توسط دارندگان یا هولدر های توکن AAVE اداره می شود.
هسته اصلی هر اکوسیستم مالی مدرن واسطه ای است که از طریق آن افراد می توانند دارایی های خود را قرض گرفته و وام دهند. وام گرفتن به فرد اجازه می دهد تا از قدرت سرمایه دیگران برای انجام کارهای مختلف استفاده کند، در حالی که وام دادن به وی امکان می دهد از سرمایه غیرفعال خود سود منظم و مطمئن داشته باشد.
توسعه دهندگان ارزهای دیجیتال با راه اندازی بازارهای به اصطلاح پولی، نیاز به چنین خدماتی را تایید کرده اند و Aave یکی از بزرگترین و موفق ترین این بازارها است.
پلتفرم آوه دارای توکن اختصاصی و بومی  آوه است، که توکن ERC-20 به شمار می آید و و کاربرانی که این دارایی را دارند  میتوانند در حوزه تغییرات شرایط پلتفرم رای دهند و نظر خود را اعمال کنند و همچنین قادر به دریافت تخفیف در کارمزدها هستند.

ETHLend چه تفاوتی با آوه دارد؟

بنیان Aave به سال 2017 برمی گردد. استانی (Stani Kulechov) و تیمی از توسعه دهندگان در نوامبر 2017، پروژه ای تحت عنوان ETHLend را در یک عرضه اولیه سکه (ICO) منتشر کردند.

هدف این بود که با اجازه دادن به کاربران برای ارسال درخواست ها و پیشنهادات وام، امکان قرض دادن و وام گرفتن ارزهای دیجیتال با یکدیگر را برای کاربران فراهم نماید.
در حالی که ETHLend یک ایده بدیعی بود اما این پلتفرم همراه با توکن LEND، جذابیت خود را به دنبال بازار صعودی 2018 از دست داد. کمبود نقدینگی و مشکل در تطبیق درخواست وام با پیشنهادها از نکات مهم در مورد این سیستم عامل بود.
بنابراین، از طریق بازار صعودی 2018 و 2019، تیم ETHLend محصول خود را به طور اساسی بهبود بخشید و Aave را در آغاز سال 2020 عرضه کرد.
استانی کولچو معتقد است بازار صعودی یکی از بهترین اتفاقاتی است که می توانست برای ETHLend رخ دهد. این صحبت، اشاره به فرصتی است که به او و تیمش داده شد تا مفهوم وام غیر متمرکز ارزهای دیجیتال را تغییر دهند  و آنچه را اکنون به عنوان Aave می شناسیم ایجاد کنند.
پس تغییر نام پلتفرم ETHLend به Aave در سال 2018، کاربران برای انتقال توکن های Lend خود به پلتفرم جدید آنها را به توکن آوه تغییر میدادند و در واقع با این توکن معاوضه میکردند.
کاربران برای اینکه بتوانند توکن های Lend خود را به پلتفرم جدید انتقال دهند باید آنها را به توکن Aave تغییر می دادند و با این توکن عوض می نمودند. برای انجام این فرایند نسبت ها به صورت 100 به 1 در نظر گرفته می شود به این معنی که در ازای پرداخت 100 توکن LEND یک توکن Aave به کاربر تعلق می گرفت.
آوه، پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز ارز های دیجیتال، از نظر مفهومی مشابه ETHLend است. هر دو به کاربران اتریوم اجازه می دهند تا از طریق ارز دیجیتال وام دریافت کنند یا از طریق وام دادن دارایی های خود سود به دست آورند. اما از نظر سیستم درونی آنها با یکدیگر متفاوت هستند.
Aave یک بازار پولی الگوریتمی است،  به این معنی که به جای اینکه به طور جداگانه با وام گیرنده جفت شود، وام از یک استخر گرفته می شود.
نرخ سود به دست آمده به "نرخ بهره" دارایی های موجود در یک مجموعه بستگی دارد. اگر تقریباً از تمام دارایی های یک استخر استفاده شود، برای اینکه تأمین کنندگان نقدینگی را برای واریز سرمایه بیشتر ترغیب کنند، نرخ سود بالا است. اگر تقریباً هیچ دارایی در یک استخر استفاده نشود، نرخ سود برای دریافت وام کم است.

بنیانگذاران Aave چه کسانی هستند؟

آوه  و پیشینه آن ETHLend توسط Stani Kulechov، که برنامه نویس ماهری است، تاسیس شد. در ابتدا او از فرایند های تقاضای وام در اتریوم نا امید شد ولی سپس تصمیم به تغییر پلتفرم گرفت و اظهار داشت:
" فکر کد تغییر ناپذیری که از آن میتوان به روش‌های جالبی استفاده کرد، برای من بسیار جالب توجه بود. ابزارهای مالی همیشه مورد علاقه من بوده اند و قراردادهای هوشمند را راهی مناسب برای کارایی بیشتر این ابزارها دیدم و به گفته خودش هدف اصلی بازار افرادی هستند که از قبل در دنیای ارز دیجیتال مشغول به کار بوده ­اند."
واژه Aave  به زبان فنلاندی به معنای روح است و دلیل نام گذاری آن، هدف این ارز دیجیتال یعنی ساخت زیرساختی منبع باز و شفاف در دیفای مورد انتخاب بود. Stani Kulechov و Lazaro Gustave جزو مقامات ارشد مدیریتی هستند که از زمان پروژه ETHLend در تیم Aave حضور دارند.

چرا از AAVE استفاده کنیم؟

آوه ممکن است مورد توجه تجار یا سرمایه گذارانی باشد که معتقدند وام های غیرمتمرکز همچنان به محبوبیت خود ادامه می دهند.
از ژوئیه سال 2020، پروتکل Aave با داشتن 158 میلیون دلار سپرده، در میان فعال ترین سیستم های وام غیرمتمرکز در اتریوم است.
این پروژه به کاربران اجازه می دهد تا حدود 20 ارز رمزنگاری شده وام بگیرند و یا به سایر متقاضیان وام دهند ، به این معنی که کاربران انتخاب بسیار گسترده و متنوعی دارند. یکی از محصولات شاخص Aave "وام های سریع یا Flash Loans" است که به عنوان اولین گزینه وام بدون وثیقه در فضای DeFi معرفی شده است.
همچنین اگر می خواهید در مورد قوانین حاکم بر سیستم Aave نظر خود را مطرح کنید، یا در مورد نحوه توزیع کارمزد وام گرفته شده به دارندگان  توکن AAVE رای دهید، می توانید از AAVE استفاده کنید.

پلتفرم آوه چه مزایایی دارد؟

🟣 وام های سریع (Flash Loan): وام های فلش که به فضای ارزهای دیجیتال تعلق دارند به عنوان نقطه قوت شبکه آوه شناخته میشوند. این وام ها به گونه ای هستند که کاربر برای دریافت آن نیاز به هیچ وثیقه ای ندارد اما در عوض وثیقه دریافت وام دارای شرایط زمانی است و کاربران ملزم هستند وام را در همان تراکنش پرداخت کنند، اگر بر خلاف این شرایط عمل کند، کل تراکنش شکست خواهد خورد. وام‌های فلش بیشترین سهم را در آوه به خود اختصاص داده اند.

🟣 نرخ بهره متغیر: در سایر پروتکل های مالی عرضه و تقاضا نرخ بهره را تعیین میکنند اما در پروتکل وام دهی آوه، رابطه بین نقدینگی استخر و تقاضای وام، نرخ بهره را مشخص میکند.
از این رو در شرایطی که تقاضا برای وام گرفتن افزایش یابد، نقدینگی موجود کاهش می یابد در نتیجه نرخ بهره افزایش پیدا میکند و سپرده‌ گذاران درآمد بیشتری به دست می آورند. سیستم وام دهی آوه محدود به نرخ بهره ثابت یا متغیر نیست و کاربران آزادند هر کدام را که مایل هستند انتخاب کنند. که وجود این ویژگی سبب داشتن بهترین نرخ بهره برای وام میشود.
در بهره متغیر الگوریتم‌ ها تعیین نرخ بر اساس تقاضای استخر نقدینگی است. با وجود حجم تقاضای بیشتر، وام‌ دهندگان و وام‌ گیرندگان شاهد افزایش نرخ بهره خواهند بود. اما نرخ بهره ثابت، تفاوت دارد و با میانگین 30 روز آخر، نرخ بهره برای هر دارایی خاص حساب میشود. نرخ‌ های ثابت باعث نگرانی وام گیرندگان است زیرا می خواهند بدانند نرخ بهره آن‌ ها در طول مدت وام به طور اساسی تغییر میکند یا خیر.
نرخ‌ های بهره ثابت در پروتکل آوه به معنی واقعی کلمه، ثابت نیستند، بلکه تنها نوسانات قیمتی بازار روی آن‌ها کمتر تاثیر میگذارد. آنچه آوه را منحصر به فرد می‌کند این است که کاربران در آن می‌توانند در هر زمان بین نرخ‌های ثابت و متغیر جابجا شوند. به نظر می‌رسد تیم آوه با مدل نرخ بهره خود قصد ایجاد سیستمی پویا تر داشتند تا از دریافت مقدار نرخ بهره ‌مورد نظر کاربران اطمینان حاصل نمایند.

🟣 وثیقه‌های متنوع: آوه گزینه مناسبی برای تنوع در وثیقه ها است. و به زودی وام‌ گیرندگان می‌توانند از توکن‌های Uniswap LP و TokenSets به عنوان وثیقه استفاده کنند.