ارز دای (DAI) چیست؟ با امن ترین استیبل کوین غیرمتمرکز آشنا شوید

ارز دای (DAI) استیبل کوینی مبتنی بر اتریوم است که صدور و توسعه آن توسط Maker Protocol و سازمان غیرمتمرکز مستقل MakerDAO مدیریت می شود و هدف آن حفظ نسبت یک به یک با دلار آمریکاست. هر بار که یک ارز دیجیتال DAI ضرب میشود معادل آن یک دلار در انبارهای قراردادهای هوشمند ذخیره می شود. شرکت میکر از مؤسسات قدیمی مبتنی بر اتریوم است و بر روی این پروژه قبل از ظهور اتریوم کار کرده است. تیم مذکور در شرایطی ایده آل و بوسیله ویتالیک بوترین (Vitalik Buterin)، خالق اتریوم پشتیبانی می‌شود.

ارز دای چیست؟

شرکت میکر (Maker) اواخر ماه دسامبر ۲۰۱۷ استیبل کوین غیرمتمرکز بومی خود را با نام دای (Dai) به بازار عرضه کرد. ارز Dai  مبتنی بر ERC20 اتریوم است که پشتوانه ۱ دلاری دارد.

هر ارز دای به ارزش یک دلار است و صرف نظر از این که چه مقدار از این توکن موجود باشد، همیشه ارزش آن یک دلار خواهد بود.

اولویت استفاده از ارز دیجیتال DAI، در حکم ابزاری برای وام‌دادن و قرض‌گرفتن دارایی‌های دیجیتال بدون نیاز به واسطه است. در‌واقع، DAI سیستمی بدون مجوز با شفافیت بالا و کمترین میزان محدودیت بوجود آورده است و این امر باعث افزایش محبوبیت آن در بین کاربران شده است. مهمترین استفاده از ارز دای به عنوان یک استیبل کوین‌، کاهش ضرر تریدرها هنگام نوسانات شدید بازار است.

بعلاوه این توکن به علت ماهیت غیر متمرکز آن، اغلب در پروژه‌های دیفای(Defi) و استخرهای نقدینگی کاربرد دارد. با توجه به اینکه نرخ ارز DAI در پلتفرم میکر همیشه ثابت و برابر ۱ دلار است، زمان نوسان قیمت داخل صرافی‌ها این توکن برای آربیتراژ مورد استفاده قرار میگیرد.

چه کسانی DAI را خلق کردند؟

همانطور که ذکر شد، از ویژگی های تعیین کننده ارز دیجیتال DAI این است که بوسیله هیچ فرد یا گروه کوچکی از بنیانگذاران ایجاد نشده و توسعه نرم‌افزاری است که به آن قدرت داده و صدور توکن‌های جدید آن توسط MakerDAO و Maker Protocol کنترل می‌شود.

MakerDAO یک نهاد مستقل غیرمتمرکز است، به بیانی دیگر خود را به روشی غیر متمرکز از طریق استفاده از قراردادهای هوشمند و توافق‌نامه‌های خود اجرا که دارای کد نرم افزاری اند و بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شوند، اداره می‌کند.

این سازمان به‌طور دموکراتیک توسط دارندگان توکن‌های حاکمیتی میکر (MKR) مدیریت می‌شود و عملکرد آن مشابه سهام در یک شرکت سنتی است. دارندگان MKR می توانند تصمیمات کلیدی در مورد توسعه MakerDAO، Maker Protocol گرفته و درباره ی ارز DAI رأی دهند و این قدرت رأی گیری بستگی به مقدار توکن های Maker است که هر فرد دارد.

شرکت MakerDAO در سال 2015، بوسیله یک کارآفرین دانمارکی بنام Rune Christensen تأسیس شد. قبل از شروع کار بر روی اکوسیستم Maker، کریستنسن در کپنهاگ از رشته بیوشیمی و تجارت بین‌الملل فارغ التحصیل شده بود و شرکت استخدام بین‌المللی Try China را تأسیس کرده بود.

مزایای ارز دای (ِDAI)

بازار کریپتو به دلیل ماهیت نوسانی خود بدنام است، چراکه حتی بزرگ‌ترین کوین های با نقدینگی بالا مانند بیت‌کوین نیز گاهی تغییرات قیمتی حدود(هم بالا و هم پایین) 10 درصد یا بیشتر را در طول یک روز تجربه می‌کنند. در چنین شرایطی، سرمایه گذاران تمایل دارند تا دارایی های امنی را به پرتفوی خود اضافه کنند که قیمت ثابت آنها به جبران نوسانات قابل توجه بازار کمک کند.

یکی از این نوع دارایی ها، استیبل کوین ها هستند و ارز DAI یکی از نمونه های بارز آنهاست. استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که قیمت آنها به دارایی هایی با ارزش نسبتاً پایدار مرتبط است مانند ارزهای سنتی فیات رایج (دلار یا یورو).

یکی از مزایای مهم DAI این است که توسط یک شرکت خصوصی مدیریت نمی شود، بلکه توسط یک سازمان مستقل غیر متمرکز و از طریق یک پروتکل نرم افزاری هدایت می شود.

بنابراین تمام موارد صدور و سوزاندن توکن‌ها توسط قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم مدیریت و ثبت می‌شوند و کل سیستم را شفاف‌تر کرده و باعث کاهش میزان کلاهبرداری و فساد می‌شود.

بعلاوه، روند توسعه نرم افزار DAI دموکراتیک تر است و از طریق رای گیری مستقیم توسط شرکت کنندگان عادی اکوسیستم توکن اداره می شود.

می دانیم که اصولا مؤسسات مالی سنتی فقط در طی ساعات کاری به کاربران خدمات ارائه می‌کنند و انجام تراکنش‌ها ازطریق این مؤسسات فقط در طول روز و در ساعات اداری قابل‌انجام است. اما ارز DAI و بلاک‌چین اتریوم انجام تراکنش‌ها را در هر زمان و هر روز سال و فقط در طی چند دقیقه ممکن کرده است. سیستم MakerDAO به‌ انجام بررسی‌ها و مطالعات گسترده برای افزایش اطمینان از امنیت پلتفرم خود شناخته شده است.

از نظر امنیت در یک جمله DAI یک توکن مبتنی بر اتریوم و سازگار با ERC-20 است و توسط الگوریتم Ethash اتریوم ایمن شده است.

آیا می توان DAI را استیک کرد؟

فرایند استیکنیگ به معنای به قفل کردن ارزهای دیجیتال در یک بلاک‌چین اثبات سهام (POS) است که باعث افزایش اعتبارسنجی تراکنش‌ها و ایمن‌سازی شبکه می شود. البته مفهوم ارز دای با یک بلاک‌چین بومی ارتباطی ندارد. DAI با پروتکل دیفای MakerDAO مرتبط است که این پروتکل نیز مبتنی بر بستر بلاک‌چین اتریوم است. برای استیک‌ِ توکن‌های DAI به منظور کسب پاداش سه روش اساسی وجود دارد.

• سرمایه‌گذاری کردن بوسیله سیستم MakerDAO

این روش آسان ترین حالت برای استیک‌کردن DAI است. این پروتکل یک قرارداد هوشمند بومی است که میزبان آن سیستم MakerDAO می‌باشد. سرمایه گذاران در ازای قفل کردن DAI خود در یک قرارداد DSR، سود دریافت می کنند. مکانیسم این امر بسیار شبیه به حساب‌ پس‌انداز در بانک‌های سنتی است. با این‌تفاوت که DSR ویژگیهای دیگری نیز دارد مانند نداشتن میزان حداقل سپرده و امکان برداشت توکن در هر کجای دنیا.

• استیک کردن DAI در صرافی‌های متمرکز

DAI در بیشتر صرافی‌های رایج مثل صرافی بایننس یا کوین‌بیس قابل استیک کردن است. در این صرافی‌ها اصولا خدمات استیکینگ به‌صورت سهام‌داری دیفای ارائه می‌شود. با اینکه این اصطلاح گیج کننده به‌نظر می‌رسد، ولی ذخیره DAI در صرافی‌های متمرکز باعث سرعت و سهولت استفاده از آن در مواقع لازم خواهد بود زیرا نیازی نیست نگران وثیقه، کیف پول یا رویه‌های پیچیده باشید. 

• وام‌دهی دیفای

فرایند وام‌دهی دیفای، پیچیده‌ترین و در عین حال پرسودترین راه کسب سود از توکن‌های DAI به شمار می‌رود.

پلتفرم های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) بوسیله یک مؤسسه‌ی متمرکز کنترل نمی‌شوند. به‌عنوان مثال همانطور که ذکر شد در مورد MakerDAO، هیچ شرکتی ناظر بر فرآیند این پروتکل نیست. به همین دلیل کاربران ارزهای دیجیتال اصولا می توانند با دارایی‌های خود هر کاری انجام دهند (مثل خرید، فروش، اهرم و وام‌دهی).

به منظور کسب سود از وام دهی دیفای، معامله گر باید استخر نقدینگی DAI را در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) مثل یونی‌سواپ یا یک پروتکل وام‌دهی مثل آوه (AAVE) جستجو کند. در این استخر نقدینگی، نرخ سودی سالانه‌ ارائه می‌شود. هنگامی که توکن‌های DAI در استخر نقدینگی ذخیره شوند، آغاز دریافت سود کاربر خواهد بود. این پاداش‌ و سودها یا در شکل DAI یا رمز ارزی بومی در برنامه‌ی دیفای مورد نظر، به سرمایه گذار داده می‌شود.

تعداد کوین های در گردش ارز دیجیتال DAI چقدر است؟

توکن‌های جدید DAI مانند بیت کوین و اتریوم از طریق استخراج و یا مانند تتر توسط یک شرکت خصوصی ساخته نمی‌شوند.

هر کاربری که از پروتکل میکر استفاده می کند قادر به ساختن این توکن است.

پروتکل میکر که بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شود، نرم افزاری است که صدور DAI را کنترل می کند. به منظور حفظ قیمت توکن نسبت به دلار آمریکا، پروتکل میکر تضمین می کند که هر توکن DAI توسط مقدار مناسبی از ارزهای دیجیتال دیگر وثیقه  شود. به عنوان بخشی از این فرآیند، پروتکل به هر کاربر اجازه می‌دهد تا ارز رمزنگاری شده خود را در یک به اصطلاح خزانه ( یک قرارداد هوشمند در بلاک چین اتریوم) به عنوان وثیقه واریز کند و متناظر با آن توکن‌های DAI جدید را برش دهد.

در کل عرضه DAI هیچ محدودیتی وجود ندارد، بلکه این عرضه پویا است و به مقدار وثیقه ذخیره شده در انبارها در هر لحظه بستگی دارد. تا نوامبر 2020، حدود 940 میلیون DAI در گردش بوده است.

ارز دای در کدام صرافی ها لیست شده است؟

ارز DAI را به راحتی می توان از پلتفرم های آنلاین متعدد مانند سایر رمز ارزها خریداری کرد.  DAI از اغلب صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز قابل تهیه است و امکان مبادله آن با سایر ارزها رمزپایه وجود دارد. علیرغم ماهیت غیر متمرکز آن علاوه بر صرافی های غیر متمرکز مانند یونی سوآپ، در صرافی های متمرکز مانند بایننس نیز در دسترس است.

لیست صرافی های برتری که از خرید و فروش ارز دای پشتیبانی میکنند عبارتند از:

• صرافی بایننس
• صرافی کوین بیس
• صرافی کراکن
• صرافی کوکوین
• صرافی جمینی
• صرافی هیوبی
• صرافی یونی سواپ
• صرافی وان اینچ

معرفی و آموزش استفاده از خدمات صرافی های ذکر شده در بلاگ آکادمی آستیریک در دسترس می باشد.

کیف پول های ارز دای (DAI)

به منظور خرید و ذخیره هر رمز ارزی در بازار ارزها دیجیتال به کیف پولی نیاز داریم که ارز مورد نظر را پشتیبانی کند. دریافتیم که DAI توکنی بر بستر اتریوم است، در نتیجه کیف پول‌هایی که از توکن‌های اتریوم پشتیبانی کنند برای نگهداری این توکن نیز مناسب هستند. کیف پول های زیر به عنوان مناسب ترین گزینه ها ذکر شده اند: